Contenido

• Pasos
• Parte 1 de 2: Sentar las bases
• Parte 2 de 2: Calcule su ingreso anual
• Consejos
• Advertencias

El cálculo de los ingresos anuales de la inversión se realiza con un propósito: averiguar la tasa de rendimiento acumulada obtenida durante el período del paquete de inversión de valores. Si bien las diversas fórmulas que se utilizan para calcular el ingreso anual por inversiones pueden parecer desalentadoras, en realidad es bastante fácil para usted calcularlas una vez que se familiarice con algunos conceptos básicos.

Pasos

Parte 1 de 2: Sentar las bases

1. 1 Familiarízate con los conceptos clave. Al observar los rendimientos anuales de la inversión, se encontrará repetidamente con varios términos clave que debe conocer. Se describen a continuación:
   • Rentabilidad anual: la rentabilidad total de la inversión durante un año calendario, incluidos los dividendos, los intereses y las ganancias obtenidas.
   • Renta anualizada: La tasa de rendimiento anual obtenida al procesar datos para períodos que duraron menos o más de un año calendario.
   • Ingreso promedio: El ingreso promedio ganado durante un período de tiempo, obtenido al calcular el ingreso total ganado durante un período más largo y distribuirlo uniformemente durante períodos (más cortos).
   • Ingresos acumulados: ingresos que incluyen intereses reinvertidos, dividendos y ganancias obtenidas.
   • Período: un período de tiempo específico: el día, mes, trimestre o año durante el cual se miden los ingresos recibidos.
   • Ingresos recurrentes: el rendimiento total de una inversión que se mide durante un período de tiempo específico.
2. 2 Familiarícese con el principio de cálculo del interés compuesto. El interés compuesto es un aumento en las ganancias que ya tiene. Cuanto más tiempo se devenguen los intereses compuestos sobre sus depósitos, más rápido crecerán y usted recibirá grandes rendimientos sobre una base anualizada. (Imagine una bola de nieve rodando por una colina que aumenta de tamaño a medida que aumenta la velocidad).
   • Imagina que en el primer año invirtiste $ 100 y ganaste el 100%, es decir, al final del primer año tienes $ 200. Si en el segundo año recibe solo el 10% de las ganancias, al final del segundo año, se agregarán otros 20 a sus 200 dólares.
   • Pero si imagina que durante el primer año ganó solo el 50%, entonces al comienzo del segundo año tendrá $ 150. La misma ganancia del 10% en el segundo año no le reportará $ 20, sino $ 15.Eso es un 33% menos que los $ 20 que obtuviste en el primer ejemplo.
   • Como ejemplo adicional, digamos que en el primer año perdiste el 50% y te quedan $ 50. Luego, tendrá que obtener una ganancia del 100% solo para restaurar la cantidad original (100% de $ 50 = $ 50 y 50 + 50 = $ 100).
   • El tamaño de la ganancia y el momento en que se recibe juegan un papel importante en el cálculo de los ingresos acumulados y en el estudio de su impacto en los ingresos sobre una base anualizada. Es decir, los ingresos sobre una base anualizada no pueden considerarse un indicador confiable de los ingresos recibidos o las pérdidas incurridas. Sin embargo, los ingresos anualizados son útiles cuando se comparan diferentes tipos de inversiones.
3. 3 Utilice la tasa de rendimiento ponderada en el tiempo para calcular su tasa de rendimiento ajustada para reinversión. Por ejemplo, para averiguar el promedio aritmético de la lluvia diaria o la pérdida de peso durante varios meses, puede usar el promedio aritmético. Puede que hayas aprendido este método en la escuela. Sin embargo, la media aritmética no le ayudará a explicar el impacto de los ingresos recurrentes en otros tipos de ingresos o en el momento en que se reciben. Para averiguarlo, podemos usar retornos geométricos ponderados en el tiempo. (¡No te preocupes, te enseñaremos a aplicar esta fórmula!)
   • No podrá utilizar la media aritmética aquí, ya que todos los ingresos periódicos dependen unos de otros.
   • Por ejemplo, imagine que desea calcular el ingreso promedio de $ 100 durante dos años. En el primer año, ganó $ 100, es decir, al final del primer año, tiene $ 200 (100% de 100 = 100). Perdió el 50% en el segundo año, es decir, al final del segundo año, tiene $ 100 (50% de 200 = 100). Este es el mismo número con el que comenzó al comienzo del primer año.
   • Al calcular la media aritmética, sumaría ambos ingresos y los dividiría por el número de períodos, es decir, dos años. Como resultado, encontrará que su ingreso promedio es del 25% anual. Pero cuando compara los dos ingresos, puede ver que en realidad no ha ganado nada. Los años se han equilibrado mutuamente.
4. 4 Calcula tu ingreso total. Primero, debe calcular sus ingresos totales para todo el período del tiempo considerado. En aras de la claridad, usamos un ejemplo en el que no hubo transacciones en forma de depósitos o retiros de la cuenta. Para calcular sus ingresos totales, necesita dos números: el valor inicial y final de su cartera.
   • Reste el costo inicial del costo final.
   • Divida el número resultante por el costo inicial. El número resultante se considerará ganancia.
   • Si durante el período en cuestión incurrió en pérdidas, reste el saldo al final del período del saldo original. Luego, divida el número resultante por el saldo original y obtendrá un valor negativo. (El último paso es necesario para no agregar un número negativo a la respuesta).
   • Reste primero, luego divida. Entonces obtendrá el porcentaje de beneficio total.
5. 5 Aprenda a usar fórmulas de Excel para tales cálculos. La fórmula para calcular el índice de ingresos totales = (el valor final de la cartera de valores - el valor inicial de la cartera de valores) / el valor inicial de la cartera de valores. La fórmula para calcular el índice de ingresos acumulados = grado ((1 + índice de ingresos totales), (1 / año)) - 1.
   • Por ejemplo, si el valor inicial de la cartera era de $ 1,000 y el valor final siete años después era de $ 2,500, el cálculo se vería así:
     • Relación de ingresos totales = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
     • Relación de ingresos acumulados = grado ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13,98%.

Parte 2 de 2: Calcule su ingreso anual

1. 1 Calcula tu ingreso anual. Después de calcular el ingreso total (ver arriba), inserte el resultado en esta ecuación: Ingreso anual = (1+ ingreso) -1 Después de resolver esta ecuación, obtendrá un número que corresponde a su ingreso anual para todo el período de tiempo.
   • El número "1" en el exponente (un número pequeño fuera de los corchetes) denota la unidad que estamos midiendo, es decir, 1 año. Si desea una respuesta más precisa, puede utilizar 365 para conocer sus ingresos diarios.
   • "K" representa el número de períodos que medimos. Por lo tanto, si está calculando sus ingresos para 7 años, debe ingresar el número "7" en lugar de "K".
   • Por ejemplo, suponga que sus valores han aumentado de valor entre $ 1,000 y $ 2,500 durante un período de siete años.
   • Primero, calcule su ingreso total: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (ingreso del 150%).
   • Luego calcule su ingreso anual: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% de ingreso anual. ¡Eso es todo!
   • Utilice el orden habitual para resolver problemas matemáticos: primero siga los pasos entre paréntesis, luego trabaje con el exponente y luego reste.
2. 2 Calcula tus ingresos semestrales. Ahora, supongamos que desea calcular los ingresos semestrales (ingresos recibidos dos veces al año, cada seis meses) durante un período de siete años. La fórmula de cálculo es la misma; solo tiene que cambiar el número de periodos medidos. Como resultado, recibirá un ingreso semestral.
   • En este caso, tendrá 14 períodos semestrales: dos al año durante siete años.
   • Primero, calcule su ingreso total (2500-1000) / 1000 = 1.50 (ingreso del 150%).
   • Luego calcule su tasa de rendimiento anualizada: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
   • Puede convertirlo en ingresos anuales simplemente multiplicándolo por 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
3. 3 Calcule el equivalente anual. También puede calcular el equivalente anual en períodos más cortos. Por ejemplo, suponga que solo tiene un ingreso semestral y desea saber el equivalente anual. Te recordamos que la fórmula de cálculo es la misma.
   • En seis meses, el valor de sus valores ha aumentado de $ 1,000 a $ 1,050.
   • Comience calculando sus ingresos totales: (1050-1000) /1000=.05 (5% de ingresos durante seis meses).
   • Ahora, si desea saber cómo sería el equivalente anual (suponiendo que la tasa de rendimiento y las acumulaciones sigan siendo las mismas), debe seguir estos pasos: (1 + .05) -1 = 10,25% de rendimiento anual.
   • Independientemente de la duración del período, si sigue la fórmula anterior, siempre puede traducir su resultado en ingresos anuales.

Consejos

• Es importante comprender y poder calcular los rendimientos anuales de los valores, ya que utilizará sus ingresos anuales para compararlos con otros inversores, así como para comparar sus indicadores de rendimiento. Así, se familiarizará con los posibles riesgos cambiarios y, lo que es más importante, podrá identificar las debilidades de sus estrategias de inversión.
• Practique haciendo estos cálculos para que pueda resolver fácilmente tales ecuaciones. Con práctica, podrá realizar estos cálculos de forma rápida y sencilla.
• La paradoja, que se mencionó al principio de este artículo, radica en el reconocimiento del hecho de que el resultado de una inversión, por regla general, se juzga por los resultados de otras contribuciones. En otras palabras, un pequeño daño incurrido como resultado de las subidas de precios en el mercado es mejor que una ganancia pequeña pero arriesgada. Todo es relativo.

Advertencias

• Asegúrese de realizar las operaciones aritméticas en el orden exacto, de lo contrario obtendrá un resultado incorrecto. Por lo tanto, es mejor volver a verificar su trabajo después de realizar estas operaciones.