Cómo cobrar deudas de pequeñas empresas

Contenido

Pasos
Método 1 de 3: Cómo evitar las deudas incobrables
Método 2 de 3: cobro de deudas
Método 3 de 3: cómo elegir la ruta de cobro de deudas
Advertencias
Qué necesitas

La solvencia de las pequeñas empresas depende de flujos de beneficios saludables, especialmente desde que la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. Publicó un informe que decía que más del 50 por ciento de las empresas jóvenes cierran en sus primeros 5 años. Las cuentas por cobrar a menudo se denominan "cuentas por cobrar" en terminología contable. En los libros de contabilidad de impuestos, la lista de cuentas por cobrar consta de los pagos que debe pagar la empresa. Para las pequeñas empresas, las deudas incobrables pueden significar la diferencia entre la rentabilidad y la pérdida total. Hay varias cosas que puede hacer antes de facturar para aumentar sus posibilidades de recibir su dinero. Además, debe seguir los protocolos si la deuda no se paga durante un período prolongado. El cobro de deudas puede ser un proceso difícil y, a veces, controvertido. Siga leyendo para descubrir cómo cobrar la deuda de las pequeñas empresas.

Pasos

Método 1 de 3: Cómo evitar las deudas incobrables

1 Incluya la fecha de vencimiento adecuada en cada factura que envíe. Muchas facturas indican lo siguiente: "Pago urgente al recibirlo". También puede usar Pagar en 15 días, Pagar en 30 días o cualquier otro período durante el cual espera que se realice el pago.
- Especificar una fecha de vencimiento urgente a menudo ayuda a planificar un pago en el ciclo de facturación de una persona o empresa. Si no incluye una fecha de pago urgente en su factura, la empresa puede decidir esperar uno o dos meses antes de realizar un pago, especialmente durante un período de mucha actividad.
2 No espere 30 días a partir de la fecha de servicio o entrega de la mercancía antes de enviar una factura. Envíe una factura entre 15 y 30 días. Lo mejor que puede hacer es seguir el horario y la línea de visión de la empresa que le debe dinero.
3 Mantente en contacto con cada empresa. Si es posible, dirija cada factura a las personas a cargo de los asuntos financieros y asegúrese de tener sus números de teléfono y extensiones.
4 Crea un procedimiento de cobro de deudas. Este procedimiento debe ser conocido por toda la empresa para que la persona que hablará con el deudor comprenda lo que debe preguntar o hacer. Determine en qué punto debe tomarse la acción, qué acción debe tomarse y qué curso de acción debe seguir la empresa una vez que se determina que el deudor está evitando el pago.

Método 2 de 3: cobro de deudas

1 Llame al deudor para discutir la deuda. Preséntese y la razón por la que llama. Dígale al deudor cuándo vence el pago y pregúntele cuándo planea realizar el pago.
- No es necesario avergonzar al deudor. Sea específico del negocio. Sea siempre cortés y trate de comunicar su deseo de continuar su colaboración positiva. Puede hablar sobre las consecuencias más adelante durante su conversación.
2 Llame nuevamente en 15-30 días si no hubo recibo de fondos del deudor. Especifique las razones por las que no se realizó el pago. Pregunte si el deudor planea seguir un plan de pago para evitar acumular intereses.
- La mayoría de los deudores se dividen en dos categorías: o se encuentran en dificultades financieras y no pueden realizar los pagos en este momento, o están haciendo malabarismos con los pagos de un mes a otro según la prioridad. Trate de llegar al fondo del motivo del impago, sin juzgar ni ponerse personal, para que pueda llegar a una solución mutua que sea satisfactoria para cada una de las partes. Sin embargo, es posible que una empresa que se encuentre en un agujero financiero no quiera discutir su posible quiebra.
3 Dejar de prestar los servicios que recibe el deudor. La cantidad de tiempo que debe transcurrir antes de que tales medidas entren en vigor debe ser determinada por la política de su empresa. Llámelos y envíe un aviso de advertencia por escrito antes de interrumpir los servicios por falta de pago.
4 Explore el tema de la posibilidad de calcular intereses sobre el monto adeudado en su estado. La mayoría de las leyes vigentes en la actualidad limitan la cantidad de interés que puede cobrar por una deuda; sin embargo, la mayoría también están reguladas por el estado. Empiece a acumular intereses cuando sea legalmente posible.
5 Conserve toda la correspondencia e información sobre las conversaciones con el deudor. Necesitará las fechas y horas de las llamadas telefónicas, cartas y otra correspondencia si el caso se lleva a la corte. También es posible que deba consultar las cartas en su conversación con el deudor para decirle exactamente cuánto está vencida la deuda.
6 Haga un compromiso si cree que esta es su única oportunidad de recuperar su dinero. Pregunte por la cantidad que pueden pagarle u ofrézcales un descuento, según la situación. Si sabe con certeza que la empresa está evadiendo los pagos, tal vez haciendo un descuento al deudor y negándose a cooperar más con él, evitará los costos de pagar los servicios de agencias de cobranza o de un abogado.
7 Escribe una carta de demanda. La carta debe contener información sobre la factura y las facturas anteriores, así como toda la correspondencia pasada.Aunque la carta no debe contener amenazas abiertas, el tono de la carta debe indicar que si se ignora la demanda, se tomarán medidas severas contra el deudor para cobrar la deuda.
8 Envíe una carta de notificación al deudor antes de remitir el caso a la agencia de cobranza. Debe contener las opciones disponibles para el deudor y el plazo en el que se debe recibir una respuesta.
9 Esté atento a posibles noticias de quiebras. En caso de quiebra del deudor, no puede enviar cartas a la dirección de la empresa con respecto a la deuda existente. Puede escribir una carta legal expresando su reclamo de pago, pero el deudor no puede realizar el pago hasta que el tribunal federal determine los términos del pago.

Método 3 de 3: cómo elegir la ruta de cobro de deudas

1 Transferir la deuda a un servicio profesional. Este método solo puede ser aceptable en el caso de una gran deuda, y si decide que le resultaría más barato contratar una agencia o un abogado que ignorar la deuda e indicarla como incobrable en sus informes fiscales. Aquí hay algunos otros ejemplos de lo que pueden hacer las pequeñas empresas para recaudar su dinero:
- Transfiera la deuda a la agencia de cobranza. Envíe copias de toda la correspondencia a una agencia de confianza. Tenga en cuenta que no recibirá la totalidad de su deuda. La mayoría de las agencias solo devuelven alrededor del 50 por ciento del dinero recaudado.
- Lleve su caso a la corte de reclamos menores si su deuda se limita a una cantidad modesta, $ 5,000 o menos. Este tipo de tribunales se creó para evitar demasiados aranceles, en aras de una cantidad controvertida relativamente pequeña. Tendrá que manipular el papeleo para presentar una solicitud ante el tribunal, y deberá asegurarse de que se notifique al deudor. Se le notificará la fecha de su audiencia y es posible que deba pagar una pequeña tarifa de papeleo.
- Intente resolver el problema con un acuerdo extrajudicial. Es muy común en los tribunales de reclamos menores. Dicha mediación puede ser necesaria si las partes no pueden determinar el monto adeudado, y también puede ayudar en la solución previa al juicio de la disputa. Deberá compartir los costos del mediador profesional con el deudor entre ustedes.
- Vaya a la corte de arbitraje. Un árbitro es una persona imparcial que comprenderá su caso. Si ambas partes acuerdan remitir el caso al tribunal arbitral, su decisión será definitiva.
- Informe al deudor a la agencia de crédito de su estado. Puede utilizar un abogado para asegurarse de que todo el papeleo se realice correctamente. El objetivo es incluir la información de la deuda en el informe crediticio del deudor.

Advertencias

Tenga en cuenta que cualquier falsificación de información, como el nombre de la empresa o el tipo de negocio, es ilegal en el proceso de cobro de deudas. Revise las pautas de cobro de deudas de su estado.