Contenido

• Pasos
• Método 1 de 2: usar una plantilla
• Método 2 de 2: Cómo crear un presupuesto personal desde cero
• Consejos
• Advertencias

En este artículo aprenderás a administrar tu presupuesto personal en Microsoft Excel, es decir, a crear una tabla con información sobre tus gastos, ingresos y saldo. Para acelerar el proceso, puede utilizar plantillas de presupuesto personal listas para usar. Alternativamente, en Microsoft Excel, puede crear una tabla de presupuesto personal desde cero.

Pasos

Método 1 de 2: usar una plantilla

1. 1 Inicie Microsoft Excel. Haga clic en el icono en forma de letra "X" blanca sobre fondo verde.
2. 2 Haga clic en la barra de búsqueda. Está en la parte superior de la ventana de Excel.
   • En una Mac, primero haga clic en Archivo en la esquina superior izquierda y luego haga clic en Nuevo desde plantilla en el menú.
3. 3 Ingresar presupuesto en la barra de búsqueda y luego haga clic en ↵ Entrar. Se muestra una lista de plantillas de presupuesto personal.
4. 4 Seleccione una plantilla. Haga clic en la plantilla que se adapte a sus necesidades. Se abrirá la página de vista previa de la plantilla.
   • Le recomendamos que seleccione la plantilla Presupuesto personal o Presupuesto simple.
5. 5 Haga clic en Escoger. Es un botón a la derecha de la plantilla. Se abrirá en Excel.
6. 6 Completa la plantilla. Este paso depende de la plantilla seleccionada; en la mayoría de los casos, deberá ingresar datos de ingresos y gastos y calcular el saldo.
   • La mayoría de las plantillas tienen fórmulas, por lo que los cambios que realice en celdas específicas de la plantilla se reflejarán en los valores de otras celdas.
7. 7 Ahorre un presupuesto personal. Para esto:
   • Ventanas - Haga clic en Archivo> Guardar como> Esta PC, haga clic en la carpeta para guardar en el panel izquierdo, ingrese un nombre de archivo (por ejemplo, Presupuesto personal) en el cuadro de texto Nombre de archivo y haga clic en Guardar.
   • Mac - Haga clic en "Archivo"> ​​"Guardar como", introduzca un nombre para el archivo (por ejemplo, "Presupuesto personal"), en el menú "Dónde", seleccione la carpeta para guardar y haga clic en "Guardar".

Método 2 de 2: Cómo crear un presupuesto personal desde cero

1. 1 Inicie Microsoft Excel. Haga clic en el icono en forma de letra "X" blanca sobre fondo verde.
2. 2 Haga clic en Libro en blanco. Es una opción en la parte superior izquierda de la ventana.
   • En una Mac, omita este paso si Excel abre una hoja de cálculo en blanco.
3. 3 Ingrese los encabezados de las columnas. Ingrese en las siguientes celdas:
   • A1 - ingrese "Fecha"
   • B1 - Ingrese su nombre"
   • C1 - ingrese "Gastos"
   • D1 - ingrese "Ingresos"
   • E1 - ingrese "Saldo"
   • F1 - Ingrese "Notas"
4. 4 Ingrese sus datos de gastos durante al menos un mes. En la columna "Nombre", ingrese el nombre de lo que ha gastado o en lo que piensa gastar dinero durante el mes. Ahora en la columna "Gastos" ingrese la cantidad gastada. También ingrese las fechas apropiadas en la columna Fecha.
   • También puede ingresar todas las fechas del mes y completar solo aquellos días que tienen gastos.
5. 5 Ingrese ingresos. En la columna "Ingresos", ingrese la cantidad que ganará en un día específico. Si no gana nada ese día, deje la celda vacía.
6. 6 Ingrese el resto. Reste el gasto de los ingresos (para un día específico) e ingrese el resultado en la columna "Saldo".
7. 7 Ingrese sus notas. Si algún número (ingresos, gastos, saldo) se ve extraño, coméntelo en la columna "Notas" en la fila correspondiente. Esto le facilitará recordar los ingresos o gastos grandes o pequeños.
   • Si lo desea, ingrese "Recurrente" en la línea para los costos de su suscripción o servicio mensual (semanal).
8. 8 Ingrese la fórmula. Haga clic en la primera celda en blanco en la columna "Gastos" e ingrese = SUMA (C2: C #), donde en lugar de # sustituya el número de fila con la última celda llena en la columna "C". Haga clic en ↵ Entrar - la celda mostrará la suma de todos los gastos.
   • Ingrese la misma fórmula en las columnas "Ingresos" y "Saldo", pero reemplace "C" por "D" y "E", respectivamente.
9. 9 Ahorre un presupuesto personal. Para esto:
   • Ventanas - Haga clic en Archivo> Guardar como> Esta PC, haga clic en la carpeta para guardar en el panel izquierdo, ingrese un nombre de archivo (por ejemplo, Presupuesto personal) en el cuadro de texto Nombre de archivo y haga clic en Guardar.
   • Mac - Haga clic en "Archivo"> ​​"Guardar como", introduzca un nombre para el archivo (por ejemplo, "Presupuesto personal"), en el menú "Dónde", seleccione la carpeta para guardar y haga clic en "Guardar".

Consejos

• También puede utilizar plantillas en Google Sheets (si no tiene acceso a Microsoft Excel).
• Las fórmulas en la plantilla y en la tabla de creación propia volverán a calcular los valores si cambia los datos en las celdas.

Advertencias

• Lo más probable es que su presupuesto no sea muy preciso, ya que siempre habrá gastos que no recuerda al completar la hoja de cálculo, así como gastos no planificados.